L'éclairage apporté dans cette section permet d'obtenir une compréhension globale et profonde de la gestion d'actifs et du processus d'investissement. Vous pouvez envisager de le suivre à votre tour pour investir sur les marchés financiers ou vous assister dans la préparation des entretiens avec votre conseiller financier ou gérant de portefeuille. Il vous permet ainsi d'élaborer vos questions avant toute décision d'investissement.

Pour réaliser votre propre conclusion, vous aurez besoin de comprendre les différentes étapes impliquées dans le processus d'investissement. L'abondance des graphiques vous offre une représentation simplifiée de la réalité et modélise les phénomènes complexes pour faciliter la compréhension de cet univers.

Lorsque l'on considère la gestion d'actifs, il convient de prendre en compte les éléments suivants avant toute décision d'investissement :

• la relation commerciale : repose sur une confiance forte, une communication facile et régulière avec le gérant ou conseiller
• des solutions fiscales optimales : les taxes et impositions imputent le rendement final du portefeuille
• la transparence des frais : connaître les différents intermédiaires prélevant les frais et les taux négociés, vérifier les clauses attachées au contrat et le rendement net de frais du portefeuille  
• la discrétion : la confiance est indissociable de la notion de confidentialité
• la gestion : complexe et sophistiquée, elle doit être comprise et adaptée au profil de risque
• le contrôle des risques : de portefeuille, opérationnels et de contrepartie